A medida que fuimos avanzando en el siglo pasado, el crecimiento continuo de La Paloma fue dando lugar lentamente a la ciudad balneario. Antes del 1900 no existían carreteras que unieran esta zona con Montevideo, así que el transporte y el comercio se realizaban a través del puerto. Recién a finales de la década del 20, las vías férreas conectaron a La Paloma con la capital del país. Por esos años, fueron furor las "fonoeléctricas", de las cuales, nos podrá hablar enseguida alguno de nuestros tertulianos. A partir de allí, el proceso de urbanización fue más rápido, pero además se inauguró el Hotel Cabo Santa María, otro emblema del lugar, al que se le fueron sumando hacia el Este, sobre la costa, otras localidades como La Aguada, Costa Azul o La Pedrera. Así llegamos a 1982, el año en que La Paloma se convirtió oficialmente en ciudad